Müşteri Tanıma (KYC)
Belirli işlem tutarlarının üzerindeki alım satımlarda kimlik doğrulama ve gerekli evrak süreçleri uygulanır.
Şüpheli İşlem Bildirimi
Mevzuata aykırılık şüphesi taşıyan işlemler ilgili resmi mercilere usulüne uygun şekilde bildirilir.
Kayıt Tutma
Tüm alım satım işlemlerine ilişkin kayıtlar mevzuatta öngörülen süreler boyunca güvenli biçimde saklanır.
Fiyat Şeffaflığı
Canlı piyasa verileri ve uygulanan ek fiyat/marj politikası müşterilerimizle açık biçimde paylaşılır.
Kişisel Verilerin Korunması
Müşteri verileri KVKK kapsamında işlenir; detaylar için Gizlilik Politikamızı inceleyebilirsiniz.
185.000 TL ve Üzeri İşlemler İçin Kimlik Tespiti Hakkında Önemli Bilgilendirme
Değerli müşterilerimiz,
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından yayınlanan yasal düzenlemeler gereği, kuyumculuk sektöründe gerçekleştirilen 185.000 TL ve üzeri işlemlerde kimlik tespiti zorunlu hale getirilmiştir. Bu düzenleme, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik ulusal ve uluslararası yasal gerekliliklere dayanmaktadır.
Kimlik Tespiti Gereklilikleri
- İşlem Tutarı: Tek seferde veya bağlantılı işlemlerde toplam tutar 185.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti zorunludur.
- Şüpheli İşlemler: Tutar gözetmeksizin şüpheli durumlarda veya sürekli iş ilişkilerinde de kimlik tespiti gereklidir.
Kimlik tespiti sürecinde:
- Gerçek kişilerden kimlik belgesi ve adres teyidi talep edilir.
- Tüzel kişilerden ticaret sicil gazetesi, vergi levhası ve yetkili kişilerin kimlik belgeleri istenir.
Kişisel Verilerinizin Güvenliği ve KVKK'ya Uygunluk
Kimlik bilgisi ve diğer belgeler, firmamızın değil MASAK'ın yasal bir zorunluluğu kapsamında talep edilmektedir. Tüm kişisel veriler, 6698 sayılı KVKK çerçevesinde korunmaktadır ve yalnızca ilgili işlemler için kullanılmaktadır.
- Toplanan bilgiler sadece MASAK'a iletilmek üzere alınır.
- Firmamızda saklanmaz.
- Gizlilik ve veri koruma standartları uygulanmaktadır.
Sizden Talep Edilebilecek Belgeler
Gerçek Kişiler:
- Geçerli kimlik belgesi (nüfus cüzdanı, pasaport veya ehliyet).
- İkametgâh belgesi veya son üç aya ait fatura (elektrik, su, doğalgaz vb.).
Tüzel Kişiler:
- Ticaret sicil gazetesi örneği.
- Vergi levhası.
- İmza sirküleri.
- Yetkili kişilerin kimlik ve yetki belgeleri.
Talep Edilen Belgelerin İletilmemesi Durumu
Talep edilen belgeler iletilmezse, yasal yükümlülükler gereği durum raporu hazırlanarak MASAK'a bildirim yapılmak zorundadır. Bu işlem, yalnızca mevzuata uyum ve güvenlik amacı taşımaktadır.
Amacımız Güvenli ve Yasal İşlem Süreci Sağlamaktır
Kimlik bilgileriniz yalnızca MASAK'a iletilir ve yüksek gizlilik ilkeleri ile korunur. İşlemlerinizin güvenliği için gerekli belgeleri zamanında ve eksiksiz şekilde iletmenizi önemle rica ederiz.